Unsere AML Regeln und Ihre Verifizierung

Wir betreiben Haz Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-049 der Curaçao eGaming (Antillephone N.V.). Diese Lizenz verpflichtet uns zu aktiver Geldwäscheprävention und zur Identitätsprüfung jedes Spielers. Auf dieser Seite erklären wir, was das für Sie konkret bedeutet.

Unsere AML Politik

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb setzen wir die Antigeldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao vollständig um. Das umfasst Risikoanalyse, Schulung unserer Mitarbeiter, Verdachtsmeldungen und die Zusammenarbeit mit den zuständigen Behörden in unserem Lizenzgebiet.

Unser Geldwäschebeauftragter überwacht die Einhaltung dieser Vorgaben laufend. Alle Zahlungen auf unserer Plattform laufen über regulierte Kanäle; Barzahlungen oder anonyme Guthaben akzeptieren wir nicht. Wer bei uns spielt, tut das mit echtem, nachvollziehbarem Geld.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns nicht pauschal bei der Registrierung, sondern gestuft. Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Ansfrageadresse bestätigen wir bereits mit der Kontoeröffnung. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung.

• Bei Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Adresse sowie Bestätigung der Volljährigkeit (18+)
• Vor der ersten Auszahlung: Lichtbildausweis, Adressnachweis und Nachweis des Zahlungsmittels
• Bei Überschreitung bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen: erweiterte Prüfung
• Bei Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten: unangekündigte Prüfung jederzeit möglich

Diese Dokumente benötigen wir

Für die Prüfung brauchen wir drei Kategorien von Nachweisen. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren Kontonamen ausgestellt sein.

Zu jeder Kategorie akzeptieren wir mehrere Formate. Deutsch- und englischsprachige Dokumente werten wir direkt; für andere Sprachen können wir eine beglaubigte Übersetzung verlangen.

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, ungekürzt)
• Wohnsitz: Versorgerrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Kreditkarte (mittig geschwärzt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Dauer und Datenschutz

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Mitgliederbereich hoch. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden; bei starker Auslastung oder unklaren Dokumenten kann es bis zu 72 Stunden dauern. Sie erhalten nach Abschluss eine E-Mail-Bestätigung, bei Problemen kontaktieren wir Sie mit konkreten Nachforderungen.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem gesicherten System mit restriktivem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an unsere Lizenzbehörde oder wenn ein Gesetz es verlangt.

• Schritt 1: Mitteilung, dass eine Prüfung ansteht, per E-Mail oder im Konto
• Schritt 2: Upload der Dokumente im geschützten Mitgliederbereich
• Schritt 3: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung
• Schritt 4: Rückmeldung innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• Schritt 5: Freischaltung aller Auszahlungsfunktionen

Wann wir die Herkunft anfragen

Bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichem Zahlungsverhalten dürfen wir Sie nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht unserer Lizenz.

Typische Auslöser sind Einzahlungen und Auszahlungen ab 10.000 EUR in kurzer Zeit, viele kleine Einzahlungen ohne entsprechendes Spielverhalten oder ein Zahlungsmittelwechsel ohne erkennbaren Grund.

Als Nachweis genügen je nach Fall Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid, Verkaufsvertrag, Erbschaftsurkunde oder ein Kontoauszug. Wir reichen die Belege nur an die Behörden unseres Lizenzgebiets weiter, wenn eine Meldung gesetzlich erforderlich ist.

Wie wir Zahlungen überwachen

Regeln für Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Systemprüfung. Automatische Meldungen bei untypischem Verhalten schauen wir uns manuell an, bevor wir reagieren.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei 20 EUR; maximal zahlen wir 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Monat aus. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Krypto-Auszahlungen meist innerhalb einer Stunde. Eigene Gebühren erheben wir nicht.

Wenn Dokumente fehlen oder unklar sind

Fehlende oder mangelhafte Dokumente haben klare Folgen. Wir setzen die Auszahlung so lange aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlung bleibt davon unberührt; spielen können Sie während der Prüfung weiter.

Bei falschen, gefälschten oder auf eine andere Person lautenden Dokumenten sperren wir das Konto sofort und melden den Vorfall an unsere Lizenzbehörde. Guthaben aus nachweislich illegaler Herziehung zahlen wir nicht aus. Verweigern Sie die Mitwirkung dauerhaft, kann das Konto nach angemessener Frist geschlossen werden; ausstehende Wettguthaben gesetzt ausbezahlt werden, sobald die Identität feststeht.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Kontoauflösung auf. Diese Frist schreiben die Antigeldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz vor; sie erlaubt den Behörden, Transaktionen im Nachhinein zu überprüfen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir alle Dokumente datenschutzkonform. Eine vorzeitige Löschung einzelner Unterlagen ist für uns nicht zulässig, solange die gesetzliche Frist läuft. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Grunddaten bestätigen wir bereits bei der Registrierung.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel bis zu 24 Stunden nach Upload Ihrer Dokumente, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Krypto-Auszahlungen nach erfolgreicher Prüfung meist innerhalb einer Stunde.

Warum verlange ich eine Auszahlung auf ein anderes Zahlungsmittel?

Das ist nicht möglich. Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem Sie eingezahlt haben. Das gilt für alle Auszahlungen ab 20 EUR bis zum Tageslimit von 5.000 EUR.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne die angeforderten Nachweise setzen wir Auszahlungen aus. Spielen können Sie währenddessen weiter; das Konto bleibt für Einzahlungen geöffnet.

Sind meine Dokumente bei Haz Casino sicher?

Ja. Wir übertragen sie verschlüsselt, speichern sie in einem gesicherten System, und nur unsere Compliance-Abteilung hat Zugriff. Eine Weitergabe erfolgt nur an unsere Lizenzbehörde oder bei gesetzlicher Verpflichtung.